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오늘 준비한 포스팅은 자산관리회사 자산우용사의 차이와 하는 일에 관한 내용입니다.
자산 관리 회사 자산 운용사 차이, 하는 일, 업무
자산관리회사와 자산운용사 모두 고객의 자산을 관리하거나 운용하는 회사입니다. 그러나 그들의 역할과 업무는 다릅니다. 간단하게 말하자면, 자산관리회사는 고객에게 투자할 수 있는 다양한 금융상품을 추천하거나 판매하는 회사이고, 자산운용사는 고객이 맡긴 돈을 직접 투자하는 회사입니다.
하는 일 및 업무
자산관리회사
- 고객의 투자목적, 기간, 위험선호도 등을 파악하여 적합한 금융상품을 선정하고 권유합니다.
- 고객의 자산변동 상황을 모니터링하고, 투자전략을 조정하거나 새로운 상품을 소개합니다.
- 고객의 자산관리에 관한 문의나 불만을 처리하고 고객만족도를 높이기 위해 서비스를 개선합니다.
자산관리회사에는 은행, 증권서, 보험사 등이 있습니다. 자산관리회사의 직원들은 자산관리사라고 불리며, 자산관리사 자격증을 취득해야 합니다.
자산운용사
- 고객이 맡긴 돈을 주식, 채권, 원자재 등의 각종 증권에 투자하여 수익을 창출합니다.
- 투자한 자산의 성과를 분석하고 평가하며, 투자리스크를 관리하고 최적화합니다.
- 투자한 자산의 보고서나 재무제표를 작성하고 공시하며, 투자자들에게 투자내역을 설명하고 보고합니다.
자산운용사는 펀드매니저라고 불리는 전문가들이 투자를 담당하며, 펀드매니저는 CFA(공인재무분석사) 자격증을 취득해야 합니다.
자산운용사와 자산관리회사의 성과는 어떻게 측정이 될까?
자산운용사
자산운용사의 성과는 투자한 자산의 수익률과 기준수익률, 리스크, 벤치마크 등을 비교하여 평가합니다. 자산운용사는 투자자들에게 정기적으로 성과보고서를 제공하고, 외부기관이나 협회에서도 성과평가를 실시합니다.
자산관리회사
고객의 자산증가율과 고객만족도, 시장점유율, 매출액 등을 바탕으로 평가합니다. 자산관리회사는 고객에게 투자상담, 교육, 정보제공 등의 서비스를 제공하고 , 고객의 피드백을 수집하여 서비스를 개선합니다.
이상이 자산관리회사와 자산운용사의 차이, 하는 일, 업무에 관한 간략한 정보입니다. 이번 포스팅이 두 회사의 차이를 알아내는데 도움이 되었으면 합니다.
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